Cyberhacker stödda av Nordkorea stod för hälften av alla kryptostölder under 2022, till ett värde av 17 miljarder kronor. Hotet om kryptostölder är nu fyra gånger så stort, enligt blockkedjeanalytikerfirman Chainalysis. Fjolåret var det största någonsin för kryptostölder, skriver man i en rapport.

Nordkorea är isolerade på den globala marknaden och belagda med kraftiga sanktioner. Men hackare har nu utvecklat kryptostölder till ett effektivt vapen i diktaturens arsenal, skriver The Independent.

Enligt rapporten var värdet av landets exporterade varor 2020 1,42 miljarder kronor. Kryptostölder är med andra ord en betydande del av landets totala ekonomi. 44 procent av all stulen kryptovaluta var från Nordkorea, totalt stals 38 miljarder.

https://twitter.com/chainalysis/status/1618657592720621569

Man skriver också att den största mängden av olagligt värde som körs genom kryptomixerna utgörs av stulet krypto av hackare. De flesta från grupper kopplade till Nordkorea. Dessa blir inte avskräckta av hot från amerikanska sanktioner, eftersom de befinner sig i en icke-kooperativ jurisdiktion.

Kryptomixers är ett verktyg som gör transaktioner mer anonyma. Dessa används också för penningtvätt.

Oktober var den allra största månaden för kryptostölder, näst efter mars. Stölderna går i vågor under året, med just de månaderna som toppar. I oktober skedde 32 attacker och krypto om 7,75 miljarder kronor stals.

https://twitter.com/FBI/status/1617991894197325840

Nordkorea kopplas samman med brottssyndikat som Lazarusgruppen, som är de mest profilerade kryptohackarna. De har stulit till ett värde av 17 miljarder under flera attacker i fjol. 2022 slog de alla rekord, enligt rapporten från Chainalysis.

I fjol var också första gången som amerikansk polis beslagtog stulen krypto från Nordkorea, till ett värde av 300 miljoner. Attackerna spås bli svårare att genomföra i år, och resultera i mindre stöldgods.

82 procent av alla stölder skedde genom DeFi, decentraliserade finansinstrument. Användare av DeFi vet vad som kommer hända med deras investeringar, tack vare smart kodning av instrumenten som är fullt tillgänglig för offentligheten.

Den formen av transparens som finns i DeFi gör dem också mycket attraktiva för hackare. De kan leta efter svagheter i koden och slå till på precis rätt tillfälle, för att maximera mängden stulen krypto.

Enligt David Schwed, chef för blockkedjesäkerhetföretaget Halborn, prioriterar utvecklarna av DeFi tillväxt framför allt annat. Medel som kunde avsatts för att stärka säkerheten går i stället till bonusar, för att locka kunder. Han menar att de borde ta efter traditionella finansinstitut, och göra sina plattformar säkrare.

Till exempel kan man föra in mekanismer som pausar eller stoppar transaktioner när misstänkt aktivitet upptäckts. Och utveckla scenarion av hacking, som testas i instrumentet.

Samtidigt i fjol utförde Nordkorea också sex kärnvapentest, och har ökat tempot i sin utveckling av kärnvapenprogram under Kim Jong-un. Man avfyrade också ett rekordstort antal missiler i fjol, trots sin haltande ekonomiska situation.

Åtalet omfattar konspiration, bedrägeri, penningtvätt, brott mot politisk finansiering samt för att ha brutit mot värdepapperslagarna. Han ”orkestrerade ett massivt, flera år långt bedrägeri, använde många miljarder kronor av handelsplattformens kundmedel för sin egen personliga nytta och för att få sitt kryptoimperium att växa”, säger åklagarna, enligt AFP.

Bankman-Fried motsatte sig inte en utlämning från Bahamas, och anlände till USA i går där FBI-agenter omgående tog honom i förvar. Fem av de åtta åtalspunkterna mot Bankman-Fried har ett maxstraff på 20 års fängelse vardera.

Två andra nyckelpersoner i fallet har erkänt sig skyldiga till anklagelser relaterade till den spektakulära FTX-kollapsen, och enligt uppgift samarbetar de med myndigheterna.

”Det är inte ens ett företag i grund och botten. Det som höll igång verksamheten var att det var fler och fler personer som tryckte in pengar i det”, säger Totte Löfström till Breaket. Den norske kryptovalutaexperten Bjørn Bjercke slog tidigt larm kring Onecoin, och samlade i flera år bevis kring bedrägeriet.

Greenwood greps 2018 i Thailand, och har suttit häktad sedan dess; han har erkänt. Åklagaren Damian Williams i New York beskriver fallet som ”ett av de största internationella bedrägerierna någonsin”. Om Greenwood fälls, så väntar upp till 20 år i amerikanskt fängelse.

Kumpanen Ruja Ignatova hann 2017 sätta sig på ett flyg från Bulgarien till Grekland, och har inte setts till sedan dess. Hon finns nu på FBI:s topp tio-lista för efterlysta personer; hittelön på en miljon kronor utlovas.

Kryptobörsen FTX kollapsar och upp till 20 miljarder kronor är förlorade för kunderna. Den Bahamasbaserade storspelaren ansökte om konkurs i fredags. Men grundaren Samuel Bankman-Fried har fört över 105 miljarder kronor till sitt eget handelsföretag Alameda Research. Själv säger han att överföringen inte skett, men att en transaktion har skapat förvirring. Det är mycket som är oklart i den här historien.

Den 30-åriga Bankman-Frieds förmögenhet beräknas ha tappat 94 procent av sitt värde, kvar har han cirka tio miljarder kronor. Han är känd för sitt stora engagemang för det Demokratiska partiet och progressiva politiska kampanjer.

Han var den näst största bidragsgivaren till Joe Bidens presidentvalskampanj 2020, med 52 miljoner kronor. Enbart Michael Bloomberg gav mer pengar. I mellanårsvalet 2022 skänkte han 1,2 miljarder till olika kandidater, den sjätte största bidragsgivaren i den valcykeln.

https://twitter.com/Xx17965797N/status/1591472448020844546

Totalt är han den näst största donatorn efter George Soros.

Han har dock inte bara skänkt pengar till demokrater. Till och med februari i år skänkte han pengar till Mitt Romney, Susan Collins, Lisa Murkowski och Ben Sasse, samtliga republikaner.

Kampanjgruppen Protect Our Future (skydda vår framtid) finansieras till största delen av Bankman-Friedman. Den donerar pengar till politiker som har ett långsiktigt fokus när det gäller förberedelser för pandemier. Bankman-Fried har också uttryckt engagemang i frågor om klimatet.

Han har själv förespråkat striktare regleringar av kryptomarknaden. FTX har också haft en lista med förslag till politiker. Ett lagförslag om digital konsumtion som lobbats för mot Senaten anses vara fördelaktig för FTX gentemot konkurrenten.

Bankman-Frieds eget företag startade också en hjälporganisation för Ukraina, Aid for Ukraine. Den stöttas av FTX, ukrainska internetföretaget Everstake och landets myndighet för digital omställning.

Han har också donerat kryptovaluta till den ukrainska Riksbanken. Detta har mötts av skepsis, då många anser kryptovalutor vara osäkra och för oreglerade.

Enligt Alex Bornyakov, chef för landets myndighet för digital omställning har ukrainska regeringen inte investerat i FTX. Att pengar slussats från Ukraina till FTX och sedan in i det Demokratiska partiet stämmer alltså inte, menar han.

https://twitter.com/abornyakov/status/1592241279051743233?

Meningarna går dock isär och kopplingen mellan partiet och Ukraina finns inom FTX. Beskyllningar om att FTX tvättat ukrainska pengar åt Demokraterna florerar nu i flera medier. Den här karusellen har sannolikt bara startat.

I en färsk intervju med Reuters säger Bankman-Fried att kollapsen av FTX hade kunnat undvikas, om han varit mer koncentrerad på vad han själv sysslade med.

Bakgrund och vägen till kollaps

FTX grundades 2019 och har sitt huvudkontor i Nassau på Bahamas. 2021 gjorde man en vinst på drygt 10 miljarder kronor. Nettoomsättningen låg på 3,8 miljarder. Innan krisen startade hade man ett gott rykte om sig, att vara en stabil spelare på marknaden.

Det uppdagades i september, efter en granskning av Bloomberg, att hälften av FTX investeringar lånats ut till Alameda Research. Vd Bankman-Fried kallade det för ”ett beslut med dåligt omdöme.”

Normalt sett skulle regleringar för aktiehandel satt stopp för den nära relationen mellan bolagen. Men man följde inte dessa. Alameda kunde med hjälp av upplägget ibland göra vinster på FTX samtidigt som andra förlorade pengar.

https://twitter.com/BloombergTV/status/1590724688397111296

Det visade sig också att en stor del av Alamedas tillgångar var i FTT tokens, en kryptovaluta tillhandahållen av FTX. Ett dokument över balansräkningen som CoinDesk tagit del av visade att Alameda i stort sett byggde på främst FTT tokens, alltså systerbolagets kryptovaluta.

Man hade vid tillfället 146 miljarder i tillgångar varav 36 miljarder var FTT. Man hade också 20 miljarder i FTT-lånegarantier. Dessutom fanns fler kryptovalutor som Solana (SOL) med 8,6 miljarder och mindre poster i SRM, MAPS, OXY samt FIDA. Som ägare av FTT fick man rabatt på avgifterna på FTX.

https://twitter.com/fintwit_news/status/1592195917062762496

Problemen fortsatte när kryptobörsen Binance meddelade att man skulle sälja sin andel i kryptovalutor i FTX. Försäljningen var värd 6,1 miljarder kronor och möttes av oro av marknaden. Binance vd Changpeng Zhao och Bankman-Fried bråkade öppet på Twitter. Men Binance hade också under en kort tid en plan att stödköpa FTX, men det ställdes in.

Totalt föll FTT:s värde från runt 280 kronor till dagens värde drygt 30 kronor. En stor del av de 197 miljoner FTT-tokens värda 51 miljarder försvann i kraschen. Kryptomarknaden som helhet har reagerat mycket negativt på FTX kris. Bitcoin sjönk till den lägsta nivån på två år, runt 160 000 kronor.

Dessutom hade Bankman-Fried nu myndigheternas ögon på sig, som började en granskning av kopplingen mellan FTX och hans andra investeringar och handhavande med klienters investeringsfonder. Efter konkursen inleddes har dotterbolag i Japan och Australien stoppats från handel. Även kryptutlånaren BlockFi, nära kopplad till FTX, ansökte om konkurs.

Bankman-Fried blev förhörd av polisen på Bahamas i lördags, dagen efter konkursansökan lämnats in. En polisutredning har nu startats. Även en utredning av åklagarkammaren i New York City har inletts.

Mellan 10 och 20 miljarder av kundernas investeringar kunde inte hittas den 12 november. En summa på 4,73 miljarder flyttade off-line, i så kallade stabila kryptovalutor som Tether (bundna till exempelvis en valutakurs). Exakt vem som gjorde det är okänt för allmänheten, men pengarna ska ha flyttats via kryptobörsen Kraken. Kraken har sedan hjälpt till att identifiera personen.

Flera större fondbolag och riskkapitalbolag har förlorat pengar på kraschen. BlackRock, SoftBank Group och Lärarförbundet i Ontarios pensionsfond, för att nämna några vitt skilda. Kändisar som Shaquille O’Neill och Tom Brady har förlorat sina investeringar i FTX, som man köpt samtidigt som man gjort PR åt dem.

I en intervju till NikkeiAsia beskriver Bankman-Fried sig som en arbetsnarkoman med strikt arbetsdisciplin. Trogen vegan, kollektivboendes (då i HongKong) med ett tiotal andra i en lägenhet. T-shirt var arbetsklädseln, det fanns mysiga bönsäckar i lägenheten för gäster att sova på. Han flyttade sedan till Bahamas.

Han har varit en varm förespråkare av ”effektiv altruism”, en social rörelse som säger sig använda evidens och kritiskt tänkande för att förbättra världen. FTX var förut företagspartner till World Economic Forum, men har tagits bort från deras hemsida, skriver NY Post.

https://twitter.com/TheInsiderPaper/status/1591463268371279873

”Händelserna under den senaste veckan har utlöst ett Lehman Brothers-ögonblick för hela kryptoekonomin”, säger Carol Alexander, professor i ekonomi vid ett universitet i Sussex.

I går morse rapporterade Bloomberg att Bankman-Frieds förmögenhet minskat med ”100 procent” från toppnivån 162 miljarder kronor tidigare i år. Hans nuvarande förmögenhet uppskattas till 30 kronor. I torsdags twittrade han ”Jag gjorde bort mig”.

Andra kryptoföretag drabbas också, ett exempel är kryptolångivaren Block Fi som nu pausar kundernas möjlighet att göra uttag. FTX räddade långivaren i juni med ett lån på 2,5 miljarder kronor, bara en vecka efter att de lånat ut nästan fem miljarder kronor till den kämpande kryptomäklaren Voyager Digital.

Det rasslade till ordentligt på Manivels konto; närmare bestämt 105 miljoner kronor. Pengarna var egentligen ämnade för Singh, men han hade lånat fruns bankkort för att köpa kryptovalutan. Han sa till domstolen att han trodde att de vunnit pengarna, men det trodde inte riktigt domstolen på.

Pengarna användes för att köpa flera hus, och 40 miljoner kronor överfördes till ett malaysiskt bankkonto. Pengarna rullade iväg – gåvor, fordon, konst och möbler. Det mesta av pengarna har betalats tillbaka, men det saknas fortfarande 30 miljoner kronor. Civilrättsliga åtgärder är på gång för att frysa fastigheterna, och få tillbaka pengar från släktingar.

Manivel (som greps på en flygplats med 110 000 kronor i kontanter) erkänner sin skuld; Singh förnekar brott. Dom kommer i november.

Binance vd, Changpeng Zhao, säger att man hann stoppa stora delar av transaktionen, men nettoförlusten ligger ändå på en miljard kronor, rapporterar AFP. Zhao twittrade att hackarna utnyttjade en svaghet i systemet för att skapa stora mängder av Binance egen valuta, BNB, som de sedan försökte föra över till egna konton.

En talesperson för Binance sa till AFP att företagets snabba reaktion, och samarbete med andra finansiella kryptoaktörer, innebär att den största delen av den stulna valutan inte kan flyttas vidare. Ingen av de sju miljoner kunderna ska ha drabbats ekonomiskt.

Experter varnar för bristande säkerhet i just kryptobryggorna. Analysföretaget Chainalysis säger att 20 miljarder kronor försvunnit i liknande stölder bara i år. Andra tror att grupper kopplade till Nordkorea ligger bakom några av de mest uppmärksammade kupperna.

”Preliminärt ser det här ut som ett nordkoreanskt hack baserat på transaktionsbeteendet”, säger Nick Carlsen, tidigare FBI-analytiker som nu utreder Nordkoreas stölder av kryptovalutor för TRM Labs, rapporterar The Guardian. De hjälper finansiella institutioner, kryptoföretag och federala myndigheter att upptäcka och utreda kryptorelaterade ekonomiska brott.

De som genomfört den senaste attacken kontrolleras av Nordkoreas underrättelseorganisation; landet står för 60 procent av alla stölder av kryptovalutor hittills i år. Så sent som i mars stals över sex miljarder kronor, säger det amerikanska finansdepartementet.

Stölderna av kryptovalutor används för att finansiera Nordkoreas program för kärnvapen och ballistiska missiler. Samtidigt har den kraftiga nedgången på kryptovalutamarknaderna utplånat miljarder kronor av regimens medel.

Nyligen höjde många centralbanker räntorna i ett försök att hantera stigande priser. De institutionella investerarna som köper kryptovalutor behandlar dem som risktillgångar. I tider av osäkerhet på marknaden säljer man dessa volatila valutor, och flyttar sina pengar till säkrare investeringar.

Centralafrikanska republiken har godkänt bitcoin som lagligt betalningsmedel, något som endast El Salvador gjort tidigare. Detta har kritiserats av Internationella valutafonden, då risken för ekonomisk instabilitet ökar markant. Kryptovalutor förbrukar också enormt stora mängder energi.

Samtidigt ska det italienska lyxmärket Gucci börja ta emot kryptovalutor som betalningar i sina butiker i USA. Andra som redan gör det är till exempel Microsoft, AT&T och Starbucks.